Jak pracuji
Opravdová důvěra se vždy buduje postupně. Už na začátku je však dle mého názoru dobré představit způsob myšlení, základní hodnoty a principy, ze kterých můj způsob práce a komunikace s vámi vychází.
Hodnoty spolupráce
Dlouhodobé partnerství
Usiluji o kvalitní a dlouhodobou službu pro omezený počet klientů. Chci pro ně být partnerem, který jim pomáhá dosahovat hmatatelných investičních pokroků, zajišťuje veškerou administrativu a sleduje vývoj legislativních povinností. Specialistou, který finance nejen spravuje, ale také klientům pomáhá s orientací na finančním trhu.
Nezávislost
Mým úkolem je pomoci vybrat vám investiční řešení, které má „nejvyšší“ pravděpodobnost dosáhnout požadovaného výsledku. Věříme, že jedním z hlavních pilířů nezávislosti v tomto oboru je poradenství placené klientem, nikoli poradenství postavené na provizích za zprostředkované produkty. Zpravidla nepřijímám fin. prostředky od třetích stran za zprostředkování jejich produktů. A pokud ano, je o tom klient předem informován.
Srozumitelnost
Jasné a srozumitelné podmínky spolupráce. Přesně víte, kolik vás stojí práce investičního poradce i práce dalších specialistů podílejících se na správě portfolia. Otevřená komunikace je základem dlouhodobé spolupráce a dobrých vztahů. Proto s vámi každé téma podrobně proberu, do detailu vysvětlím a zodpovím všechny vaše otázky.
Odbornost a zkušenosti
Svět financí se snažím studovat do hloubky. Pracují s analýzami renomovaných agentur, jako je Moorningstar, Patria . Neustále sleduji vývoj v oblasti. Důkladně naslouchám zkušenostem ostatních profesionálů i našich klientů. Snažím se zapojovat selský rozum, ve který hodně věřím. A úkolem je následně vše přetavit ve funkční strategie a praktická doporučení.
Přístup k investování
S POKOROU A UVÁŽLIVĚ NAVRHUJI INVESTIČNÍ PORTFOLIA, KTERÁ MAXIMALIZUJÍ NÁVRATNOST
- 1.
- Na investicie se dívám jako na byznys. Do portfolií, zařazujeme věci, které dlouhodobě sledujeme, věříme jim , víme proč je v portfoliu máme a jsme schopni vám na otázku PROČ odpovědět.
- 2.
- Řízení rizik má prvořadý význam. Riziko je více než jen volatilita výnosů.
- 3.
- Doporučuji diverzifikovat a mít dlouhodobé zaměření. Věřím, že takové zaměření je udržitelnou výhodou investice a vede k vyšším výnosům.
- 4.
- Na ocenění záleží. Očekávané výnosy investic se odvíjí přímo od ceny za ně v tu chvíli zaplacené.
- 5.
- Jsem přesvědčeni, že trhy jsou dlouhodobě přiměřeně efektivní a že aktivní řízení by mělo být využito pouze tam, kde bude účinné. Současně, ale dochází ke krátkodobým neefektivitám. I v tomto okamžiku se vyplatí být na blízku.
- 6.
- Výše poplatků je důležitá. Snažím se minimalizovat poplatky, které naši klienti hradí za implementaci svých investičních programů.
Na co se budoucí klienti často ptají
Investovat mohu i sám. V čem je vaše přidaná hodnota?
Pro každého klienta je v něčem jiném. Obecně pokládám-li si otázku, že investovat mohu i sám, tak je to většinou o těchto aspektech:
- „Proč to už neděláte?“ – „Prostě zatím jsem se k tomu neodhodlal.“ Má zkušenost je, že zeptám-li se toho samého člověka po třech letech, jeho odpověď je zpravidla stejná. Náš čas je omezen a spoustu věcí pouze posouváme a čas plyne a plyne. Takže první odpověď je, že přidaná hodnota je v tom, že konečně začnu.
- Druhá odpověď klientů je: „Začal jsem před pár lety, věnoval jsem tomu dost času, nastudoval základy a vytvořil si to správné portfolio. Teď po pár letech cítím, že tam prostě nějak, celkem „chaoticky“ přidávám volné peníze, jednou do tohohle produktu, potom do jiného a cítím, že to prostě není ono“. Klient dozrál do bodu, že se mu vyplatí spolupracovat s profesionály.
- Jiný klient zase oceňuje především konzultantský rozměr služby, kdy často funguji jako rádce i oponent při jeho finančních a investičních rozhodnutích. Tady je pak pro klienta největší hodnotou nadhled (nejsem zatížen jeho emocemi) a současně zkušenosti a znalosti v oblasti investování a správy financí lidí jemu podobných.
Bavíme se o penězích, takže hlavní odpověď by měla
být v tom, že klient dozrál do stavu, že mít
fundovaného partnera pro tuto oblast se mu prostě
vyplatí.
A mou snahou je, aby cena za mé služby, byla
výrazně nižší než hodnota, kterou služba klientovi
přináší.
Kolik stojí vaše práce?
Odměna za mé služby je zpravidla 1 % ze spravované částky za rok. Případně se řídíme předem domluvenými smluvními cenami.
Kolik peněz potřebuji k investování s vámi?
Tohle není dle mého názoru dobře položená otázka. Přirovnal bych to například k malíři pokojů. Pokud potřebuji vymalovat garsonku 1+1 musím počítat s tím, že při přepočtu na m2 to bude to celkem drahé a současně malíř pravděpodobně nevyužije ty nejlepší techniky, kterých je schopen, protože mu to velikost prostoru a množství pokojů neumožní. Myslím si, že umím nabídnout zajímavou přidanou hodnotu především klientům, jejichž finanční majetek začíná někde okolo 1 000 000 Kč, případně jsou schopni měsíčně odkládat částku začínající na 10 000 Kč měsíčně s nějakým „jednorázovým základem“.
Sjednáte mi také životní pojištění? Vyřídíte hypotéku?
Ano, ale tyto služby poskytuji jen v rámci dlouhodobé spolupráce. Jako investiční specialista vám primárně pomáhám s finančním plánováním a správou financí. Společně se svými kolegy, specialisty na jednotlivé oblasti, vám mohu pomoci i s pojištěním, hypotékou nebo třeba daněmi. Vede nás k tomu jak váš zájem – klienti chtějí vše řešit s jedním člověkem, ke kterému už mají důvěru a vyhovuje jim jeho styl práce. Očekávají, že tito partneři budou na podobné úrovni nebo vyšší, a o to se při výběru partnerů snažím.
Mohl bych si promluvit s některým z vašich klientů?
Ano. Na vyžádání vám poskytnu kontakty na některé ze svých klientů.